Kryptowährungen werden von kriminellen Organisationen in Brasilien zunehmend als Mittel zur Geldwäsche genutzt

Laut dem jüngsten Chainalysis-Bericht „Geography of cryptocurrencies“ liegt Brasilien auf Platz 9 des weltweiten Kryptowährungsmarktes, gefolgt von Argentinien und Mexiko auf Platz 15 und 16. In Brasilien wurde dieser Markt bisher hauptsächlich als eine Form der Investition genutzt. In den letzten Jahren haben jedoch die italienische Mafia, die kalabrische ‚Ndrangheta, die größte kriminelle Gruppe des Landes, das Erste Hauptstadtkommando (PCC) und andere kriminelle Gruppen Kryptowährungen genutzt, um die Erlöse aus dem Drogenhandel zu waschen, auch dank des Beitrags der italienischen Mafia. Diese beiden Seelen, die legale und die illegale in Brasilien, koexistieren schon seit einiger Zeit, aber nicht ohne Probleme. Deshalb hat die Regierung im Juni die Zentralbank mit der Aufgabe betraut, die Kriterien zu definieren, die Kryptowährungsunternehmen erfüllen müssen, um eine Lizenz für ihre Tätigkeit zu erhalten. Die Wertpapier- und Börsenkommission (CVM), ein Organ des Finanzministeriums, das dem Nationalen Währungsrat (CMN) unterstellt ist, hat Kryptowährungen in das System der risikobasierten Aufsicht (SBR) aufgenommen. Die risikobasierte Aufsicht wird alle zwei Jahre auf der Grundlage einer Methodik festgelegt, die die Identifizierung, Analyse, Bewertung und Festlegung von Maßnahmen zur Bewältigung von Marktrisiken umfasst.

Bereits im September hatte der Präsident der brasilianischen Zentralbank, Roberto Campos Neto, in einer öffentlichen Anhörung vor der Finanz- und Steuerkommission der Abgeordnetenkammer den Plan seiner Institution angekündigt, die Regulierung von Kryptowährungen zu verstärken und Intermediäre ihrer Aufsicht zu unterstellen. Laut den von der Zentralbank veröffentlichten Daten stiegen die Einfuhren von Kryptowährungen von Januar bis August dieses Jahres im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 44,2 % und beliefen sich auf insgesamt 7,4 Milliarden Dollar. Auch die Zentralbank sieht in ihrem Finanzinnovationsplan für Brasilien die Schaffung einer digitalen Währung, des Drex, vor, die sich derzeit in der Testphase befindet und voraussichtlich zwischen Ende 2024 und Anfang 2025 eingeführt werden soll. Auf einer öffentlichen Veranstaltung vor zwei Wochen zeigte sich Campos Neto zuversichtlich, dass Brasilien bei der Entwicklung staatlicher digitaler Währungen (CBDC) eine Vorreiterrolle einnehmen könnte, indem er die Tokenisierung von Bankeinlagen vorschlug, die es den Finanzinstituten ermöglicht, als Emittenten digitaler Währungen aufzutreten und die derzeitige Funktionsweise des nationalen Finanzsystems in vollständig digitalisierter Form nachzubilden. Die größten Herausforderungen für Drex sind jedoch Fragen des Datenschutzes und des hohen Transaktionsvolumens, die in Pilot- und Technologietests mit den teilnehmenden Banken geklärt werden.

Doch während die Zukunft wirklich innovativ ist, scheint die Gegenwart eher problematisch zu sein. Zu den beliebtesten Kryptowährungen in Brasilien gehören derzeit Stablecoins, eine Art von Kryptowährung, die an andere Vermögenswerte, in der Regel den Dollar, gebunden ist. Dies zeigt, wie Kryptowährungen in Brasilien von einer Anlageform zu einem Zahlungsmittel werden. Jüngsten Untersuchungen zufolge wird der Stablecoin Tether am häufigsten für illegale Überweisungen ins Ausland verwendet, insbesondere von chinesischen Händlern im Geschäftsviertel der Rua 25 de Março in São Paulo. „Wir wissen, dass vieles davon mit Steuerhinterziehung oder illegalen Aktivitäten zu tun hat“, räumte der Zentralbankpräsident ein. Im Juni eröffnete die Abgeordnetenkammer auf Antrag des Abgeordneten der Solidaritätspartei, Aureo Ribeiro, eine parlamentarische Untersuchungskommission (CPI) zu Kryptowährungen, um den Sektor zu untersuchen. „Diese CPI zielt nicht darauf ab, die Entwicklung des Kryptowährungsmarktes zu unterdrücken oder ein feindliches Umfeld für technologische Innovationen zu schaffen. Im Gegenteil, wir wollen ein sicheres und gesundes Umfeld fördern, in dem das Potenzial von Kryptowährungen genutzt werden kann, um Investoren zu schützen und Kriminelle daran zu hindern, von den Möglichkeiten, die der Sektor bietet, zu profitieren“, sagte Ribeiro bei der Eröffnung des Verfahrens.

Die CPI wurde eingerichtet, um finanzielle Pyramidensysteme mit Kryptowährungen zu untersuchen. Nach Angaben der Wertpapier- und Börsenkommission des Finanzministeriums sollen elf Unternehmen Betrug mit digitalen Währungen begangen haben, indem sie falsche Informationen über vorgeschlagene Projekte verbreiteten und hohe oder garantierte Renditen versprachen, um Opfer zu ködern. Die Arbeit der Kommission wurde im Oktober mit einem 509-seitigen Bericht abgeschlossen, in dem die Abgeordneten die strafrechtliche Verfolgung von 45 Personen forderten, darunter der ehemalige Fußballspieler Ronaldinho Gaúcho und der Neffe von Finanzminister Fernando Haddad, Guilherme Haddad Nazar. Ronaldinho Gaúcho, der vor der Kommission erschien, bestritt, Gründer und Miteigentümer der Firma 18K Ronaldinho Comércio e Participações Ltda zu sein, die in virtuelle Währungen investiert. Das Unternehmen versprach seinen Kunden, 2 % pro Tag an Kryptowährungstransaktionen zu verdienen, zahlte den Anlegern am Ende aber nichts. Der als „Bitcoin-Pharao“ bekannte Glaidson Acácio dos Santos, ein Partner des Unternehmens GAS Consultoria & Tecnologia, wurde in dem Bericht ebenfalls erwähnt. Der Geschäftsmann wurde beschuldigt, an einem illegalen Finanzpyramidensystem beteiligt gewesen zu sein, bei dem Bitcoin-Investitionen versprochen wurden. Bei der Operation, die zu seiner Verhaftung im Jahr 2021 führte, beschlagnahmten die brasilianischen Behörden Bitcoin im Wert von 150 Millionen Reais, etwa 30 Millionen US-Dollar.

Der Abschlussbericht des CPI schlägt einen Gesetzentwurf vor, der die Trennung der Vermögenswerte der Unternehmen von denen ihrer Kunden und personalisierte Konten für jeden Kunden von Kryptowährungsunternehmen vorschreibt. „Wir haben mehr als 3 Millionen geschädigte Brasilianer und mehr als 100 Milliarden Reais (20,6 Milliarden Dollar), die der brasilianischen Bevölkerung in den 20 größten identifizierten Pyramiden gestohlen wurden. Wir müssen dringend über diese Gesetzesentwürfe abstimmen“, sagte CPI-Präsident Ribeiro. In den letzten Tagen hat die Zivilpolizei von Rio de Janeiro aufgedeckt, wie die Miliz von Rio de Janeiro – wo die Regierung gerade die Armee entsandt hat, um den Sicherheitsnotstand zu bewältigen – seit mindestens fünf Jahren zunehmend Kryptowährungen für Geldwäschezwecke bei der illegalen Überweisung von Geld ins Ausland verwendet. Das alte „Dollar-Cabo“-System, bei dem als „Doleiros“ bekannte Mittelsmänner Geld illegal aus Brasilien herausgeschoben haben, ist also zum „Krypto-Cabo“ geworden.

Die Polizei wurde darauf aufmerksam, als sie den Mord an der Aktivistin und Stadträtin von Rio de Janeiro, Marielle Franco, untersuchte, die 2018 zusammen mit ihrem Fahrer getötet wurde. Zu diesem Zeitpunkt untersuchte die Polizei die mögliche Beteiligung von Milizionären aus den Gemeinden Muzema und Rio das Pedras, beide im Westen Rios, an den Morden. Später entdeckten die Beamten, dass die Kriminellen zwei Millionen Reais bei einer Firma deponiert hatten, die in Bitcoin investierte. Laut Vytautas Zumas, Leiter des Zentrums für kryptoaktive Operationen der Generalkoordination für die Bekämpfung der organisierten Kriminalität des Justizministeriums, hat die kriminelle Nutzung von Bitcoins viele Vorteile. „Im sogenannten ‚Krypto-Kabo‘ mit der Verwendung von Kryptowährungen wird der Prozess im Vergleich zum ‚Dollar-Kabo‘ maximal vereinfacht. Alles, was man braucht, ist ein Telefon und das Internet, um eine grenzüberschreitende Überweisung zu tätigen. Sofortige Überweisungen können jederzeit an eine Person überall auf der Welt direkt und ohne Zwischenschaltung eines Finanzinstituts vorgenommen werden“, so Zumas.

Sogar die PCC, die jahrelang Schwierigkeiten hatte, ihre Drogenerlöse zu waschen, fand in Kryptowährungen ein zuverlässiges Instrument. Den Ermittlungen zufolge war es höchstwahrscheinlich die italienische Mafia, die kalabrische ‚Ndrangheta, die den Brasilianern erstmals vorschlug, Kokain in Kryptowährung zu bezahlen. Die ‚Ndrangheta ist die italienische kriminelle Organisation, die am stärksten in das Herz der technologischen Innovation eingedrungen ist und den Fortschritt zu ihrem eigenen Vorteil ausnutzt“, erklärt Antonio Nicaso, der zusammen mit dem Staatsanwalt und Symbol des Kampfes gegen die ‚Ndrangheta, Nicola Gratteri, gerade das Buch „Il Grifone“ veröffentlicht hat, eine sehr detaillierte Analyse der neuen Grenzen des organisierten Verbrechens, insbesondere in Italien.

„Die jüngsten Ermittlungen – so Nicaso weiter – haben die Fähigkeit der kalabrischen Clans aufgezeigt, geheime Handelsplattformen zu nutzen, um Kredite zu erwerben, die einige Unternehmen gegenüber der öffentlichen Verwaltung hielten, Computertechniker und Hacker zur Erpressung einzusetzen, aber vor allem falsche Schuldverschreibungen zu schaffen und Geld, auch digital, von einem Teil der Welt in einen anderen zu verschieben. Szenarien, die noch vor wenigen Jahren undenkbar schienen. Die PCC ist auch eine der kriminellen Organisationen, die das unermessliche Potenzial des Internets erkannt hat, Kryptowährungen nutzt und ihre Aktivitäten auf viele andere lateinamerikanische Länder ausdehnt.“ Die Operation Rekt beschlagnahmte im Jahr 2021 rund 20 Milliarden Reais (4,12 Milliarden Dollar) in verdächtigen Kryptowährungstransaktionen. Und das Interesse an diesem Sektor ist so groß, dass die PCC sogar im benachbarten Paraguay mit dem Mining von Kryptowährungen begonnen hat, einem neuen Mekka für diesen Sektor, wo eine einzige Stadt wie Villarrica mit 60.000 Einwohnern etwa 30.000 Mining-Computer besitzt.

„Unter den Kryptowährungen, insbesondere Monero (XMR), erleichtert es heute in hohem Maße Geldwäscheoperationen und trägt dazu bei, die Arbeit der Polizei zu erschweren“, erklärt Nicaso gegenüber Infobae. Monero, wie auch andere Kryptowährungen wie Dash, Grin und Komodo, sind sehr schwer zurückzuverfolgen, da sie die Authentifizierung des Absenders mit der anderer Personen kombinieren. Durch die Schaffung einer Art kollektiver Signatur ist es fast unmöglich, den ursprünglichen Absender zu ermitteln. Angesichts eines immer vielfältigeren und technisch ausgefeilteren Marktes stehen die brasilianischen Behörden vor einer Vielzahl von Herausforderungen: Ausbildung erfahrener Fachleute, Durchsetzung strenger Gesetze und Besteuerung der illegalen Nutzung.