Finanzielle Inklusion: Verwendung von Bargeld erhöht das Risiko der Geldwäsche

Nach Ansicht der Financial Action Task Force (FATF) ist der Kampf gegen die Finanzierung des Terrorismus und die Verbreitung von Massenvernichtungswaffen von größter Bedeutung. Die Mexikanerin Elisa De Anda Madrazo hielt ihre erste öffentliche Rede als Präsidentin der FATF und wies darauf hin, dass eine ihrer Prioritäten in ihrer Amtszeit die Förderung der finanziellen Eingliederung auf globaler Ebene sein wird, da die weit verbreitete Verwendung von Bargeld sowie unregulierte Finanzkanäle das Risiko der Geldwäsche erhöhen. Die Financial Action Task Force (Hauptsitz Paris/Frankreich) ist die Bezeichnung für die internationale Institution, die Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung von Massenvernichtungswaffen setzt und ihre Einhaltung durch die Mitgliedsstaaten prüft.

In einer Aufzeichnung, die über die FATF-Kanäle ausgestrahlt wurde, sagte De Anda Madrazo, dass ihr Mandat an der Spitze des internationalen Gremiums von den Grundsätzen der Inklusion, Vielfalt und Transparenz geleitet werden wird, und sie rief die Mitglieder der Gruppe zu aktiver Beteiligung und stärkerer Kommunikation auf. „Die weit verbreitete Verwendung von Bargeld und unregulierten (Finanz-)Kanälen erhöht das Risiko der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Daher gehört es zu meinem/unseren Mandat, die finanzielle Inklusion zu fördern. Nach Angaben der Weltbank verfügen schätzungsweise sieben von zehn Erwachsenen weltweit über ein Finanzkonto; in einigen Ländern wie Mexiko, wo 49 % der Erwachsenen finanziell eingebunden sind, ist die formale Abdeckung jedoch geringer.

Vor diesem Hintergrund erklärte De Anda Madrazo, dass sie sich während ihrer Amtszeit um eine verhältnismäßige Anwendung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bemühen werde, indem sie die von der Behörde vorgeschlagenen Standards überprüfe und aktualisierte Leitlinien zur finanziellen Eingliederung veröffentliche, um die Anwendung vereinfachter Sorgfaltspflichten in Situationen mit geringem Risiko zu fördern. „Wir werden unsere Schulungen verstärken, sowohl für die Gerichtsbarkeiten als auch für die Prüfer. Wir wollen sicherstellen, dass sich die Prüfer darauf konzentrieren, ob die Aufsichtsbehörden von einem regelbasierten Ansatz zu einem risikobasierten Ansatz übergegangen sind“, erläuterte die FATF-Vorsitzende.

PRIORITÄRE THEMEN

Die Mexikanerin hob die Bereiche hervor, auf die sie sich in ihrer Arbeit als FATF-Vorsitzende konzentrieren wird, wie die Einziehung von Vermögenswerten, wirtschaftliches Eigentum und virtuelle Vermögenswerte. „Ich nenne sie das Dreieck. Wir werden daran arbeiten, diese jüngsten Herausforderungen zu konsolidieren“. Sie hat wiederholt betont, wie wichtig die Wiedererlangung von Vermögenswerten im Kampf gegen illegale Finanzen ist, da nach Schätzungen der FATF nur 1% der kriminellen Vermögenswerte zugunsten der Opfer wiedererlangt werden. „Die Wahrheit ist, dass es nicht nur darum geht, der Kriminalität Einhalt zu gebieten und für Gerechtigkeit zu sorgen, damit Kriminelle im Gefängnis landen oder ihnen ihre Mittel entzogen werden, sondern auch darum, die Opfer von Straftaten zu entschädigen“, sagte sie kürzlich auf einem Forum.

De Anda Madrazo betonte, dass eine weitere ihrer Prioritäten ein erfolgreicher Start der fünften Evaluierungsrunde der fast 40 Mitglieder sei, die sich auf die Risiken und den Kontext der bewerteten Länder sowie die Effektivität der Länderregelungen zur Bekämpfung der illegalen Finanzierung konzentrieren werde. Sie hob die weitere Arbeit zur Stärkung der Reichweite der FATF hervor, da zwar 40 Länder Mitglied der Organisation sind, ihr globales Netzwerk jedoch Auswirkungen auf mehr als 200 Länder hat. Eine weitere Priorität wird der Kampf gegen die Finanzierung des Terrorismus und die Verbreitung von Massenvernichtungswaffen sein, weshalb sie sich dafür einsetzen wird, das Verständnis für diese Übel zu verbessern und zu aktualisieren, um wirksamer dagegen vorgehen zu können.