Verwendung von Kryptowährungen in Venezuela

Die Gefahr, Bargeld mit sich zu führen, und das Misstrauen gegenüber den vom Regime beherrschten Banken waren der Auslöser dafür, dass venezolanische Migranten auf Bitcoins und andere Kryptowährungen zurückgreifen. In den vergangenen 25 Jahren hat das venezolanische Regime Unternehmen, Industrien, Ackerland und andere Vermögenswerte enteignet. Auch Banken wurden von dieser willkürlichen Politik nicht verschont, wodurch die Ersparnisse von Millionen von Menschen in Gefahr gerieten. Hinzu kommt, dass nach dem Amtsantritt von Nicolás Maduro im Jahr 2013 die bestehende Wirtschaftskrise langsam in eine Hyperinflation ausartete und die Bürgerinnen und Bürger dringend nach Lösungen suchten, um ihr Einkommen und ihre Ersparnisse zu sichern. Mitte der 2010er Jahre war dies ein schwieriges Problem für venezolanische Migranten, die auf der Suche nach einem besseren Leben in die Nachbarländer zogen. „Für viele Venezolaner war es schwierig, Dollars zu erwerben, um das Land zu verlassen, entweder in bar oder auf der Bank. Denn viele hatten keine Konten im Ausland. Damals gab es nur die Möglichkeit, Dollar in bar oder in einer von der Regierung kontrollierten Bank zu erhalten“, erklärt der Venezolaner Mauricio di Bartolomeo, CEO von Ledn, einem Krypto-Asset-Lending-Startup, in einem Interview.

Di Bartolomeo fügt hinzu, dass der Besitz von Dollars in bar auch äußerst riskant sei, da die Migranten sie angesichts der Korruption der venezolanischen Polizei an jedem Grenzübergang verlieren könnten. Angesichts dieser latenten Gefahr und der Skepsis gegenüber dem Bankwesen begannen die Bürger, andere Vermögenswerte zu monetarisieren. Einige kauften zum Beispiel zwei oder drei Fahrzeuge, aktualisierten den Preis in Bolivar und verkauften sie dann, um die Investition wieder hereinzuholen. In der Folge wurde das venezolanische Regime auf diese Praktiken aufmerksam, beschuldigte diejenigen, die sie ausübten, des „Hortens“ und beschränkte die Anzahl der Fahrzeuge, die pro Person erworben werden konnten. Als die gleiche Strategie bei anderen Produkten aufgrund staatlicher Eingriffe scheiterte, begann Bitcoin, sich als wertvolles Gut zu positionieren. „Die Venezolaner entdeckten, dass Bitcoins, wenn sie sie kauften, ihre Kaufkraft in Dollar behielten und dann verkauft werden konnten, um die Währung zu erhalten. So begann das Bitcoin-Mining populär zu werden, da der Strom in Venezuela subventioniert wird und für die Produktion von Kryptowährungen genutzt werden kann, die dann zum realen Preis auf dem freien Markt verkauft werden können“, so der CEO des Start-ups.

Im Dezember 2017 reagierte das bolivarische Regime auf diese Operationen mit der Schaffung einer eigenen Kryptowährung: dem Petro. „Wir müssen zu neuen Formen der internationalen Finanzierung für die wirtschaftliche und soziale Entwicklung des Landes übergehen“, erklärte Maduro damals. Gestützt auf die riesigen Öl-, Gold- und Mineralienreserven Venezuelas hoffte das Regime, den Petro als internationales Tauschmittel einsetzen zu können. Eigene Unfähigkeit und die US-Sanktionen gegen seine Nutzer beschränkten das Experiment jedoch auf die lokale Ebene. Das Misstrauen gegenüber dem Chavismus und die Tatsache, dass der Staat der einzige Anbieter der Kryptowährung war, führten jedoch auch hier zum Scheitern. Die Schaffung des Petro verfolgte jedoch auch dunklere Ziele. „Das eigentliche Ziel des Petro war es, korrupte Stellen innerhalb des Maduro-Regimes zur Verfolgung von Bitcoin-Minern zu erziehen. Durch Informationskampagnen brachte das Regime den Menschen bei, was ein Miner ist und welche Art von Internet und elektrischer Ladung er benutzt. Auf diese Weise konnten die dem Regime nahestehenden Personen das Vermögen der Miner stehlen“, sagt Di Bartolomeo.

Auf die Einführung des Petro folgte 2018 die Gründung der Nationalen Aufsichtsbehörde für Kryptowährungen und damit verbundene Aktivitäten (SUNACRIP) mit dem offiziellen Ziel, die Verwendung von Kryptowährungen in Venezuela zu regulieren. Der Gründer von Ledn glaubt, dass diese Institution mit dem Ziel geschaffen wurde, eine Datenbank aller Bitcoin-Miner im Land zu erstellen, um ihnen ihr Vermögen wegzunehmen. Wie dem auch sei, SUNACRIP stieß auf die gleiche oder eine größere Skepsis als der Petro, und viele Nutzer ignorierten seine Vorschriften. Bis 2023, als der politische Skandal um die „PDVSA-Kryptowährung“ ausbrach. Es stellte sich heraus, dass venezolanische Regierungsbeamte Hunderte von Millionen Dollar durch Öltransaktionen und digitale Währungen im öffentlichen System veruntreut hatten. Infolgedessen wurden Dutzende der mutmaßlich Beteiligten verhaftet und SUNACRIP sah sich mit einem Umstrukturierungsprozess konfrontiert, der bis heute andauert.

Di Bartolomeo stellt fest, dass es den Kryptowährungen zwar an einer „ Marketingabteilung zur Förderung ihrer Verwendung fehlt, dass aber Korruptionsskandale und die unvorhersehbaren Handlungen des Chavista-Regimes die Faktoren sind, die das Interesse der Venezolaner am Kryptomarkt weiter anheizen. Ein Trend, der von mehr US-Investitionen profitieren würde, was unwahrscheinlich ist, wenn Maduro an der Macht bleibt und die vom Weißen Haus verhängten Wirtschaftssanktionen weiter bestehen.

DIE KRISE BEI DEN WAHLEN

Was den politischen Konflikt zwischen dem Chavismus und der Opposition betrifft, so ist der Ledn-Sprecher der Meinung, dass der Betrug vom 28. Juli zwar vorhersehbar war, dass aber die Verwendung von Bitcoin durch die politische Verfolgungswelle des Regimes gegen alle mutmaßlichen Dissidenten neuen Auftrieb erhalten hat. „Jetzt sehen wir, dass, wenn dem Regime Ihre Kommentare in den sozialen Medien nicht gefallen, sie zu Ihnen nach Hause kommen und Sie ins Gefängnis stecken. Wenn sie zu so etwas fähig sind, was hält sie dann davon ab, mir alles zu nehmen, was ich auf meinem Bankkonto habe“, fragt er. Es überrascht nicht, dass Ledn in diesem Szenario unter ständiger Bedrohung arbeitet. Die kürzliche Sperrung der Kryptowährungsbörse Binance wiegt immer noch schwer. Darüber hinaus ist die Überprüfung der registrierten Nutzer von entscheidender Bedeutung: Di Bartolomeo sagt, dass sie sich vergewissern müssen, dass eine Person nicht unter einem Sanktionsregime steht oder politisch exponiert ist, bevor sie einen Kredit gewähren. Seiner Ansicht nach sind diese Krypto-Sicherheit und Ledns Rolle als einer der wenigen Kryptowährungskreditgeber in Venezuela und Lateinamerika der Differenzialwert des Startups heute.

Sollte die venezolanische Krise jedoch zum Sturz von Maduro und zur Machtübernahme durch den Oppositionellen Edmundo González führen, ist Di Bartolomeo kategorisch über die Entscheidungen, die die neue Regierung in Bezug auf den Kryptomarkt treffen sollte. „Ich würde eine ähnliche Entscheidung treffen, wie sie El Salvador getroffen hat. Vielleicht würde ich Bitcoin nicht sofort zu einem gesetzlichen Zahlungsmittel machen, aber ich würde es zu einem Teil der strategischen Reserven Venezuelas machen“, sagt er. Er argumentiert, dass es Venezuela schwer fallen wird, ein unabhängiges Bankensystem auf der Grundlage des abgewerteten Bolivars wieder aufzubauen. Vor diesem Hintergrund sollte eine eventuelle Regierung González eine Politik der offenen Türen für internationale Fintechs fördern, damit die Venezolaner Zugang zu Finanzdienstleistungen haben, die durch Kryptowährungen und andere Vermögenswerte abgesichert sind.

Eine weitere bemerkenswerte Maßnahme, die Di Bartolomeo unterstützt, ist die Möglichkeit, Verträge nach argentinischem Vorbild in Bitcoins zu bezahlen. „Dies wäre Teil der Einführung von Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel in Venezuela. Im Grunde hat Milei in Argentinien alle Währungen der Welt dereguliert, um Verträge in Dollar, Kryptowährungen und sogar Yuan abzuschließen. Damit wäre es auch möglich, Rechnungen in Bitcoin auszustellen und Produkte in Bitcoin zu verkaufen“, betont er.