Wie man Krypto-Betrug in Lateinamerika erkennt und vermeidet

Das Wachstum der Kryptoindustrie in Lateinamerika hat echte Chancen für Investitionen, finanzielle Inklusion und den Zugang zu globalen Märkten geschaffen. Immer mehr Menschen kaufen Bitcoin, USDT und andere digitale Vermögenswerte als Teil ihrer Finanzstrategie. Mit dem Wachstum des Ökosystems haben jedoch auch Krypto-Betrugsfälle und Fälle von digitalem Betrug zugenommen. Tausende neuer Nutzer werden von Betrügern kontaktiert, die soziale Medien, Messaging-Plattformen und gefälschte Websites nutzen, um Gelder zu stehlen. In diesem Leitfaden erklären wir die wichtigsten Arten von Kryptowährungsbetrug, von denen Nutzer in Lateinamerika derzeit betroffen sind, wie Betrüger vorgehen und welche Maßnahmen Sie ergreifen können, um Ihr Geld zu schützen.

Digitaler Betrug übertrifft mittlerweile physischen Diebstahl

Weltweit hat digitaler Betrug in vielen Ländern den traditionellen physischen Diebstahl überholt. In Lateinamerika macht Online-Betrug laut aktuellen Berichten der Cybersicherheitsbranche mehr als 50 % der gesamten Verluste durch Finanzbetrug aus. Der Finanzsektor ist eines der Hauptziele für digitale Betrüger, darunter: Banken, Fintech-Unternehmen, Investitionsplattformen und Kryptowährungsbörsen. Warum ist Krypto-Betrug für Kriminelle so attraktiv? Weil digitale Vermögenswerte schnell bewegt werden, Transaktionen international sind und viele Menschen ohne vorherige Erfahrung zum ersten Mal in die Welt der digitalen Vermögenswerte einsteigen. Es ist wichtig, dies von Anfang an klarzustellen: Das Problem sind nicht die Blockchain-Technologie oder Kryptowährungen. Das Problem sind Betrüger, die diese Systeme als Werkzeuge für Betrugsdelikte nutzen.

Basierend auf realen Fällen, die von Nutzern in der Region gemeldet wurden, sind dies die häufigsten Betrugsmuster.

1. DEX-Token-Betrug (Rug Pulls und gesperrte Token)

Der Nutzer sieht eine Instagram-Werbung über Krypto-Schulungen oder Investitionen in IDOs. Anschließend wird er zu WhatsApp- oder Telegram-Gruppen eingeladen, in denen vermeintliche Berater konstante Gewinne vorweisen. Zunächst werden möglicherweise kleine echte Trades zugelassen, um Vertrauen aufzubauen. Später empfehlen sie einen „exklusiven” Token, der angeblich ein starkes Wachstumspotenzial hat. Der Nutzer kauft den Token auf einer DEX. Der Preis steigt und in der Benutzeroberfläche werden sichtbare Gewinne angezeigt. Beim Versuch zu verkaufen, kommt es jedoch zu folgenden Problemen:

• Es besteht unzureichende Liquidität.
• Er wird aufgefordert, zusätzliche Gasgebühren zu zahlen.
• Er muss eine angebliche Steuer zahlen.
• Er wird aufgefordert, mehr Geld zu überweisen, um die Gelder freizugeben.

An diesem Punkt beginnt die systematische Entnahme von Geldern. In vielen Fällen handelt es sich um einen Rug Pull, bei dem die Token-Ersteller die Liquidität entfernen und der Vermögenswert wertlos wird.

2. Steuerzahlung oder zusätzliche Gebühren für die Auszahlung von Geldern

Der Nutzer wird von einem angeblichen Berater kontaktiert oder tritt einer Handelsgemeinschaft bei. Er zahlt Geld ein und sieht erste Gewinne auf einer Plattform oder einem simulierten Dashboard. Beim Versuch, Geld abzuheben, wird ihm mitgeteilt, dass er eine Steuer, eine institutionelle Provision oder eine Freigabegebühr zahlen muss. Wenn das Opfer zahlt, erscheint eine neue Forderung. Der Kreislauf setzt sich fort, bis die Person aufhört, Geld zu überweisen. Häufig verwendete Formulierungen bei dieser Art von Betrug sind: Die Auszahlung wird ausgesetzt, bis die Steuer bezahlt ist. Sie müssen eine institutionelle Provision und eine Gebühr bezahlen, um Ihre Gewinne freizugeben. Keine seriöse Börse verlangt im Voraus Steuern, um die Auszahlung Ihrer eigenen Gelder zu ermöglichen.

3. Betrügerische externe Plattformen und gefälschte Investitionen

Das Opfer wird über Telegram oder WhatsApp kontaktiert und mit garantierten Renditen gelockt. Es wird angewiesen, USDT über P2P zu kaufen und dann an eine externe Plattform, ein Online-Casino oder eine unbekannte Investitionsanwendung zu senden. Die Betrüger leiten das Opfer Schritt für Schritt an, bis das Geld in einer von den Betrügern kontrollierten Wallet landet. Danach blockieren sie den Nutzer oder verschwinden. Zu den Warnzeichen gehören: Versprechen garantierter Renditen, Anweisungen, Gelder außerhalb der Börse zu überweisen, Dringlichkeit oder Druck, schnell zu überweisen. Sobald eine Blockchain-Transaktion bestätigt ist, kann sie nicht mehr rückgängig gemacht werden.

4. Identitätsbetrug und Identitätsdiebstahl

Der Nutzer wird von jemandem kontaktiert, der behauptet, ein Broker, Agent, Partner oder offizieller Support-Mitarbeiter der Börse zu sein. Sie verwenden Logos, gefälschte Zertifikate und manipulierte Screenshots, um seriös zu wirken. Sie versprechen Investitionen, die Rückgewinnung von Geldern oder die Freischaltung von Konten im Austausch gegen externe Zahlungen. Häufige Warnzeichen sind: Direkter Kontakt über WhatsApp oder Telegram, Aufforderungen zu Zahlungen außerhalb der offiziellen Plattform, nicht überprüfbare Dokumente oder Zertifikate und Versprechen, Gelder im Austausch gegen Geld zurückzugewinnen. Seriöse Börsen kontaktieren Nutzer nicht über private Nachrichten, um Einzahlungen zu verlangen, und erheben keine externen Gebühren für die Freigabe von Geldern.

Die Strategie hinter den Betrügereien

Kryptowährungsbetrug beginnt nicht mit direktem Diebstahl. Er beginnt mit dem Aufbau von Vertrauen. Betrüger gründen Communities, zeigen gefälschte Erfahrungsberichte und simulieren erfolgreiche Transaktionen, um Glaubwürdigkeit zu erzeugen. In einigen Fällen lassen sie kleine echte Gewinne zu, um den Eindruck von Legitimität zu verstärken. Sobald das Opfer glaubt, erhebliche Gewinne erzielt zu haben, wird eine künstliche Barriere eingeführt, beispielsweise eine Steuer oder eine zusätzliche Gebühr. In diesem Moment hat die Person nicht das Gefühl, Geld zu versenden, das einem Risiko ausgesetzt ist, sondern vielmehr das zu schützen, was sie für ihr Eigentum hält. Betrug verkauft keine Investition. Er verkauft die Illusion eines garantierten Gewinns.

Abschließende Gedanken

Der Schutz Ihrer digitalen Vermögenswerte erfordert ein gesundes Urteilsvermögen und grundlegende Sicherheitsgewohnheiten. Prävention ist die wirksamste Verteidigung gegen digitalen Betrug. Kryptowährungen sind ein innovatives Finanzinstrument, das echte Wachstumschancen und globalen Zugang bietet. Wie jedes Finanzsystem erfordern sie jedoch Aufklärung, kritisches Denken und Verantwortungsbewusstsein. Die Blockchain-Technologie ist kein Risiko. Das eigentliche Risiko liegt in Fehlinformationen und Manipulation. Sicheres Handeln bedeutet, vor einer Überweisung zu hinterfragen, zu überprüfen und inne zu halten. Aufklärung über Kryptosicherheit ist die stärkste Verteidigung gegen digitalen Betrug. Wenn dieser Leitfaden auch nur einer Person hilft, keine Gelder an Betrüger zu überweisen, hat er seinen Zweck erfüllt.