Nachhaltige Banken könnten neue Kunden und Einlagenströme in Lateinamerika anziehen

Laut einer von Sherlock Communications in sechs Ländern durchgeführten Umfrage halten Privatkunden von Banken in Lateinamerika die Anlagepolitik ihrer Bank für das wichtigste Element ihrer Glaubwürdigkeit in Bezug auf „nachhaltige Finanzen“. Auf die Frage, was sie von einer Bank erwarten, die den Anspruch erhebt, nachhaltig zu sein, gaben 43% der Lateinamerikaner an, dass die Anlagepolitik der Bank wichtiger sei als jedes andere Element. Die chilenischen Befragten trugen maßgeblich zu diesem Trend bei, da mehr als 45 % die Bedeutung dieses Punktes betonten. Abgesehen davon, dass dies der wichtigste Faktor bei den Nachhaltigkeitsaussagen einer Bank ist, sagten 81 % der Befragten in der Region, dass die Banken offenlegen sollten, wie sie ihre Einlagengelder verwenden. Allerdings sind nur 28 % der Befragten der Ansicht, dass ihre Bank klare Informationen über ihre Anlagen zur Verfügung stellt, während 9 % der Meinung sind, dass die Banken diese versteckten Informationen in zahlreichen Textquellen weitergeben.

Im Einklang mit der vorgenannten Aussage gaben 43 % der befragten Chilenen an, dass sie keine Kenntnis von den internen Informationen haben, mit denen ihr Finanzinstitut umgeht, und sie würden auch gerne in irgendeiner Form über die Investitionen ihrer Bank mitentscheiden. Darüber hinaus geben 23 % an, dass sie nur unvollständige Informationen erhalten, so dass sie erkennen, dass die Transparenz in diesem Bereich zu wünschen übrig lässt. „Diese Studie zeigt deutlich, dass es eine große Kluft zwischen den Erwartungen der Kunden an die Transparenz und der tatsächlichen Kommunikation der Banken mit ihnen gibt“, sagt Patrick O’Neill, geschäftsführender Gesellschafter von Sherlock Communications.

Wenn es darum geht, was die Investitionspolitik einer Bank beinhalten sollte, sprachen sich die Lateinamerikaner nachdrücklich für eine Politik aus, die Finanzinstitute daran hindert, Kredite an Unternehmen mit negativen sozialen und ökologischen Auswirkungen zu vergeben: 83 % der Befragten sagten, dass „Unternehmen, die Menschen und Umwelt nicht mit Respekt und Würde behandeln, keinen Zugang zu Krediten haben sollten“, und der gleiche Prozentsatz (83 %) stimmte zu, dass „Unternehmen, die den Planeten, sein Klima, seine Flora und Fauna nicht respektieren“, ebenfalls nicht in Frage kommen sollten. Darüber hinaus erklärten 74 % der Bürger, dass „eine Kreditsperre ein hervorragendes Mittel ist, um von Unternehmen, Institutionen und Organisationen ein besseres Verhalten und Engagement zu fordern“.

Die im Bericht von Sherlock Comms genannten und veröffentlichten Zahlen spiegeln sich direkt in den unmittelbaren und vorrangigen Interessen der Kunden wider, denn die große Mehrheit der befragten Latinos wäre bereit, die Institution zu wechseln, wenn sie wüsste, dass sie mit organisiertem Verbrechen (80 %), Umweltkatastrophen (79 %) und Kinderarbeit (78 %) in Verbindung steht. Ebenso würde ein erheblicher Prozentsatz einen Wechsel der Bank in Erwägung ziehen, wenn diese mit traditionellen Branchen mit schlechten Praktiken in Verbindung gebracht würde. Dies ist in Chile der Fall, wo die am meisten in Frage gestellten Sektoren sind: Rüstungsindustrie (69 %), Ölgesellschaften (52 %), Abholzung (73 %) und schließlich wären 64 % bereit, die Bank zu wechseln, wenn ihre Bank in die Einwegplastikindustrie investieren würde.

Laut Pedro Gerhardt, CEO der Nachhaltigkeitsberatungsfirma Kaapora Finance und Autor des Buches Green Finance: Latin America’s Guide to Sustainable Finance“, ist ein erheblicher Teil der Lateinamerikaner der Meinung, dass ihre Banken ihre Investitionspolitik nutzen sollten, um das Verhalten von Unternehmen zu ändern, und zwar nicht nur von solchen, die eindeutig am Rande der Illegalität operieren, sondern auch von solchen, die in Branchen mit negativen Umweltauswirkungen tätig sind“. In diesem Sinne sind die Aussichten für Banken, die eine ESG-orientierte Anlagepolitik einführen und kommunizieren, vielversprechend, da sie von neuen Kunden, Konten und Einlagenströmen profitieren könnten. Zweiundsechzig Prozent der chilenischen Befragten bevorzugen es, dass ihr Geld von einem Institut verwaltet wird, das in Nachhaltigkeit und soziale Auswirkungen investiert. 81% stimmen zu, dass Finanzinstitute ihre Bemühungen im Kampf gegen den Klimawandel öffentlich machen sollten, und 71% würden wechseln, wenn sie ein Institut mit Nachhaltigkeitsauszeichnungen und -siegeln kennen würden.

Nur 12 % der Befragten gaben an, dass sie nicht daran interessiert wären, ihr Konto zu einer Bank mit stärkeren Nachhaltigkeitspraktiken zu verlegen. „Die Kontomobilität hat in Lateinamerika in den letzten Jahren zugenommen, angetrieben durch Fintechs und aufsichtsrechtliche Innovationen rund um Open Banking und positive Kreditbüros. Die Zeiten, in denen die großen Privatkundenbanken in der Region ‚gefangene‘ Kundenkonten hatten, sind längst vorbei, und diese Umfrage zeigt, dass die Gewinner in dieser neuen Ära der Bankenmobilität diejenigen Banken sein werden, die über eine solide Anlagepolitik verfügen und vor allem in der Lage sind, diese Politik einfach, klar und verständlich zu kommunizieren“, so Gerhardt. Er fügt hinzu, dass angesichts der zunehmenden Kundenabwanderung im gesamten Bankensektor das Potenzial für Wettbewerbsvorteile durch nachhaltige Finanzierungen mit der Zeit nur noch wichtiger werden wird. Diejenigen Banken, die sich dieser Herausforderung nicht stellen, werden es schwer haben, ihre Einlagenfinanzierung aufrechtzuerhalten“.